NISA一般口座開設しロールオーバー　さらに2024年の新NISAでどうなる？

2017年NISA一般口座を開設しました。

株式投資を始めたのは2013年のことでしたが、当初は株は売買するものというより、株主優待目的であったため、課税も非課税も関係ないと思っておりました。

しかし、配当金からも税金が引かれるのがだんだん馬鹿らしくなり、NISAデビューとなりました。

そして昨年末、NISAロールオーバーの手続きをしました。

NISA口座開設の流れ

昔は、証券会社に出向いて口座を開設しなければ株を買うことができなかったので、株はとても敷居が高いもので、自分には関係のない世界だと思っておりました。

しかし、今は自宅にいながらパソコンで証券会社に口座を開設するための手続きができるようになり、かなり身近な存在となりました。

2013年にSBI証券で口座を開設し、株式投資を始めました。
4年後の2017年には、NISA口座もSBI証券でを開設する手続きをしました。

SBI証券のホームページで、NISA口座開設のための書類を請求すると、2日後に到着。

当時、口座開設のための必要書類は、マイナンバー記載書類（まだマイナンバーカードを作っていなかった）と住民票の写しの二点。

さらに本人確認書類として、運転免許証のコピーを添付し、申し込み用紙に必要事項を記入し、郵送しました。

3日後、書類の審査が完了したというメールが届き、その後税務署に対してNISA口座開設の手続きが行われました。
NISA口座は一人につき一口座しか開設できないので、税務署では複数の口座を持っていないかチェックするのだそうです。

税務署の審査が通って無事に口座を開設することができたのは、2週間後のことでした。

 

NISAロールオーバー

2022年11月。
SBI証券から「ロールオーバー手続きのお知らせ」というメールが届き、保有している株が5年経ったのだということに気が付きました。←オイ

株主優待目的で買った株も、株価が2割増しになれば売却するというのを繰り返してきたので、長期に株を保有することはあまりなかったのですが、なんと4銘柄もロールオーバーの対象だというではありませんか。←他人事

いずれも、コロナ禍になり塩漬け状態になっていた株です。

というわけで、ロールオーバー決定。
引き続き5年間非課税で保有することにしました。

本当は少しでもプラスになったら売却したいのですけどねぇ。

ちなみにロールオーバーした額は約60万円。
なので、今年のNISAの投資可能枠は60万円となりました。

2024年から始まる新NISA

さて。
私が一般NISA口座を開設した時は、非課税期間は5年間。
さらにロールオーバーすることで、プラス5年間は非課税で運用できるという認識でした（合ってます？）

10年間NISAで運用したら、終了となるのが62か63歳？
ならば、ちょうどよい引き際かな？と思っていたのですが、なんとなんと、令和５年度税制改正において、2024年以降、新たなNISA制度が始まるというではないですか。

一般NISAの場合、年間投資枠は120万円から240万円へ拡大され、非課税保有期間も無期限化！？とか。
口座開設期間も、恒久化って！？
恒久化って、永久に近いってことですよね？

さらに、つみたてNISAとの併用も可能ですって？

これはもう、銀行にコツコツお金を預けても増えないから、自分の資産は投資でなんとかしなさいよ、ということを国が後押ししてるってことですよね？←ちがう？

新NISAについては、まだよくわからない点が多々ありますが、少なくとも私が言えるのは、時間が欲しい～！ということ。

だって私、還暦目前。
ああー。
二十歳に戻りたい～、と思ったのでした。

せめて子どもたちには、新NISAのことをふっておこうと思った次第です。